המשקיע הוא כלי לימודי. לא ייעוץ השקעות.

מה קובע החוק

בישראל, ייעוץ השקעות הוא עיסוק מוסדר. חוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות, התשנ"ה-1995, מגדיר בסעיף 1 מהו ייעוץ השקעות:

«מתן ייעוץ לאחרים בנוגע לכדאיות של השקעה, החזקה, קניה או מכירה של ניירות ערך או של נכסים פיננסיים»

וקובע בסעיף 2(א) מי רשאי לעסוק בכך:

«לא יעסוק אדם בייעוץ השקעות אלא אם כן הוא בעל רשיון יועץ»

כלומר: להגיד לאדם מסוים מה כדאי לו לקנות, למכור או להחזיק — זו פעולה ששמורה בחוק לבעלי רישיון. אנחנו לא בעלי רישיון כזה, ולא מתיימרים להיות.

מה האפליקציה עושה — ומה לא

• מלמדת עקרונות ומושגים של כסף, חיסכון ושוק ההון — אותו תוכן, לכל המשתמשים. שום דבר בו אינו מותאם למצב הפיננסי האישי שלך.
• לא ממליצה על מניה, נייר ערך, נכס או אסטרטגיה ספציפיים — לא בשיעורים, לא בהתראות ולא בשום מקום אחר.
• הסימולטור פועל עם כסף וירטואלי בלבד, לצורך תרגול. הוא אינו משקף מסחר אמיתי ואינו קשור לשוק אמיתי מטעמך.
• יומן המסחר הוא כלי תיעוד עצמי: אתה מזין אליו ידנית עסקאות שביצעת בעצמך, מחוץ לאפליקציה. האפליקציה אינה מחוברת לחשבון ברוקר או בנק, אינה מבצעת פעולות מסחר ואינה מעבירה כספים.
• תוכן שמפרסמים משתמשים בקהילה הוא דעתם שלהם, אינו ייעוץ השקעות, ותוכן הקשור לניירות ערך מתויג בהתאם.

למה ההבחנה הזאת חשובה

המלצה פיננסית אחראית חייבת לצאת מהמצב האישי: הכנסה, התחייבויות, אופק ההשקעה, סיבולת הסיכון והמטרות — ואלה שונים מאדם לאדם. תוכן לימודי שנכתב לכולם, מטבעו, לא יודע עליך את הדברים האלה. לכן הוא יכול ללמד אותך איך השוק עובד ואיך לשאול את השאלות הנכונות — אבל הוא לא יכול, ולא מנסה, להגיד לך מה לעשות בכסף שלך.

ההחלטות נשארות שלך. לפני קבלת החלטה פיננסית אמיתית, היוועץ ביועץ השקעות בעל רישיון, שיכול לבחון את מצבך האישי.

איפה זה מעוגן

ההבהרה הזאת אינה רק הצהרה שיווקית — היא חלק מתנאי השימוש (סעיף 2) שכל משתמש מאשר בעת ההרשמה, והיא מיושמת בתוך המוצר: בסימולטור הווירטואלי, ביומן התיעוד העצמי ובתיוג תוכן בקהילה.

לשאלות בנושא ניתן לפנות אלינו בכתובת team@themashkia.co.il.